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　　原标题:鹏华养老2040五年持有期混合(FOF) : 鹏华养老目标日期2040五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)更新的招募说明书

　　本基金经 2022年 6月 28日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华养老目标日期 2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）变更注册的批复》注册◈★◈，进行募集◈★◈。根据相关法律法规◈★◈，本基金基金合同已于 2023年 1月19日正式生效◈★◈，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理◈★◈。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实◈★◈、准确◈★◈、完整◈★◈。本招募说明书经中国证监会注册◈★◈，但中国证监会对本基金募集的注册◈★◈，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证◈★◈，也不表明投资于本基金没有风险◈★◈。

　　本基金“养老”的名称不代表任何形式的收益保障或收益承诺◈★◈，且本基金不保本◈★◈，存在发生本金或收益损失的风险◈★◈。

　　本基金投资于证券市场◈★◈，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动◈★◈，本基金为混合型基金中基金◈★◈，其预期风险水平低于股票型基金◈★◈、股票型基金中基金◈★◈，高于债券型基金◈★◈、债券型基金中基金◈★◈、货币市场基金及货币型基金中基金◈★◈。本基金属于目标日期基金◈★◈，随着所设定目标日期的临近◈★◈，将逐步降低权益类资产的配置比例◈★◈，风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低◈★◈。投资人在投资本基金前◈★◈，应全面了解本基金的产品特性◈★◈，充分考虑自身的风险承受能力◈★◈，理性判断市场◈★◈，并承担基金投资中出现的各类风险◈★◈，包括但不限于◈★◈：系统性风险◈★◈、非系统性风险◈★◈、管理风险◈★◈、流动性风险◈★◈、本基金特定风险及其他风险等◈★◈。

　　本基金主要投资于基金份额◈★◈，在构建组合时◈★◈，很大程度上依靠了基金的过往信息◈★◈。但基金的过往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现◈★◈，其中存在一定的风险◈★◈。

　　对于单笔认/申购的基金份额◈★◈，最短持有期为五年◈★◈，最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请◈★◈，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请◈★◈。目标日期到期后◈★◈，即 2041年 1月 1日（含）开始◈★◈，对于自申购确认日起至目标日期持有不足 5年的基金份额◈★◈，可以不再受最短持有期限制◈★◈，即自达到目标日期后可赎回◈★◈。目标日期到期后◈★◈，本基金转为开放式基金中基金（FOF）◈★◈，不再设置最短持有期限◈★◈。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照基金合同第十六部分的约定另行计算◈★◈。

　　本基金的投资范围包括存托凭证◈★◈，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外◈★◈，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险◈★◈，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险◈★◈，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位◈★◈、享有权利等方面存在差异可能引发的风险◈★◈；存托凭证持有人在分红派息◈★◈、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险◈★◈；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险◈★◈；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险◈★◈；存托凭证持有人权益被摊薄的风险◈★◈；存托凭证退市的风险◈★◈；已在境外上市的基础证券发行人◈★◈，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险◈★◈；境内外法律制度◈★◈、监管环境差异可能导致的其他风险◈★◈。

　　本基金投资范围包括港股通标的股票◈★◈，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外◈★◈，还面临港股通机制下因投资环境◈★◈、投资者结构◈★◈、投资标的构成◈★◈、市场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险◈★◈，包括但不限于市场联动的风险◈★◈、股价波动的风险◈★◈、汇率风险◈★◈、港股通额度限制错失投资机会的风险◈★◈、港股通可投资标的范围调整带来的风险◈★◈、交收制度带来的基金流动性风险等◈★◈。

　　本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化◈★◈，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票◈★◈，基金资产并非必然投资港股通标的股票◈★◈。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时◈★◈，基金管理人履行相应程序后◈★◈，可以启用侧袋机制◈★◈，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节◈★◈。侧袋机制实施期间◈★◈，基金管理人将对基金简称进行特殊标识◈★◈，投资者不得办理侧袋账户份额的申购赎回等业务◈★◈。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现◈★◈，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证◈★◈。

　　基金管理人依照恪尽职守公海赌网址官网◈★◈、诚实信用◈★◈、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产◈★◈，但不保证基金一定盈利◈★◈，也不保证最低收益◈★◈。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则◈★◈，在投资人作出投资决策后◈★◈，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险◈★◈，由投资人自行承担◈★◈。投资有风险◈★◈，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书◈★◈、基金合同和基金产品资料概要◈★◈。

　　各方当事人同意◈★◈，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议◈★◈，如经友好协商未能解决的◈★◈，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院◈★◈，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁◈★◈。仲裁地点为深圳市◈★◈。仲裁裁决是终局的◈★◈，对各方当事人均有约束力◈★◈。除非仲裁裁决另有规定◈★◈，仲裁费用由败诉方承担◈★◈。

　　本次招募说明书更新涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十二条中与招募说明书内容有关的一项或多项重大变更◈★◈，具体事项请参考基金管理人最近三个交易日内披露的关于上述重大变更的相关公告◈★◈。

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）◈★◈、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）◈★◈、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）◈★◈、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）◈★◈、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》◈★◈、《养老目标证券投资基金指引（试行）》◈★◈、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）等有关法律法规的规定◈★◈，以及《鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称基金合同）的约定编写◈★◈。

　　本招募说明书阐述了鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标◈★◈、策略◈★◈、风险◈★◈、费率等与投资人投资决策有关的必要事项◈★◈，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书◈★◈。

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载◈★◈、误导性陈述或者重大遗漏◈★◈，并对其真实性◈★◈、准确性◈★◈、完整性承担法律责任◈★◈。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的◈★◈。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息◈★◈，或对本招募说明书作任何解释或者说明◈★◈。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写◈★◈，并经中国证监会注册◈★◈。基金合同是约定基金合同当事人之间权利◈★◈、义务的法律文件◈★◈。基金投资人自依基金合同取得基金份额◈★◈，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人◈★◈，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受◈★◈，并按照《基金法》◈★◈、基金合同及其他有关规定享有权利◈★◈、承担义务◈★◈。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务◈★◈，应详细查阅基金合同公海赌网址官网◈★◈。

　　在本招募说明书中◈★◈，除非文意另有所指◈★◈，下列词语或简称具有如下含义◈★◈： 1◈★◈、基金或本基金◈★◈：指鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

　　4◈★◈、基金合同或本基金合同◈★◈：指《鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5◈★◈、托管协议◈★◈：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　7◈★◈、基金产品资料概要◈★◈：指《鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

　　8◈★◈、基金份额发售公告◈★◈：指《鹏华养老目标日期 2040五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

　　9◈★◈、法律法规◈★◈：指中国现行有效并公布实施的法律◈★◈、行政法规◈★◈、规范性文件◈★◈、司法解释◈★◈、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定◈★◈、决议◈★◈、通知等 10◈★◈、《基金法》◈★◈：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过◈★◈，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订◈★◈，自2013年6月1日起实施◈★◈，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　11◈★◈、《销售办法》◈★◈：指中国证监会2020年8月28日颁布◈★◈、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12◈★◈、《信息披露办法》◈★◈：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布◈★◈、同年 9月 1日实施的◈★◈，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13◈★◈、《运作办法》◈★◈：指中国证监会2014年7月7日颁布◈★◈、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　14◈★◈、《流动性风险管理规定》◈★◈：指中国证监会2017年8月31日颁布◈★◈、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

　　16◈★◈、银行业监督管理机构◈★◈：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17◈★◈、基金合同当事人◈★◈：指受基金合同约束◈★◈，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体◈★◈，包括基金管理人◈★◈、基金托管人和基金份额持有人

　　18◈★◈、个人投资者◈★◈：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19◈★◈、机构投资者◈★◈：指依法可以投资证券投资基金的◈★◈、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人◈★◈、事业法人◈★◈、社会团体或其他组织 20◈★◈、合格境外投资者◈★◈：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者◈★◈，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 21◈★◈、投资人◈★◈、投资者◈★◈：指个人投资者◈★◈、机构投资者◈★◈、合格境外投资者◈★◈、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22◈★◈、基金份额持有人◈★◈：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23◈★◈、基金销售业务◈★◈：指基金管理人或销售机构宣传推介基金◈★◈，发售基金份额◈★◈，办理基金份额的申购◈★◈、赎回◈★◈、转换◈★◈、转托管及定期定额投资等业务

　　24◈★◈、销售机构◈★◈：指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件◈★◈，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议◈★◈，办理基金销售业务的机构

　　25◈★◈、登记业务◈★◈：指基金登记◈★◈、存管◈★◈、过户◈★◈、清算和结算业务◈★◈，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理◈★◈、基金份额登记◈★◈、基金销售业务的确认◈★◈、清算和结算◈★◈、代理发放红利◈★◈、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

　　26◈★◈、登记机构◈★◈：指办理登记业务的机构◈★◈。基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

　　27◈★◈、基金账户◈★◈：指登记机构为投资人开立的◈★◈、记录其持有的◈★◈、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　28◈★◈、基金交易账户◈★◈：指销售机构为投资人开立的◈★◈、记录投资人通过该销售机构办理认购◈★◈、申购◈★◈、赎回◈★◈、转换◈★◈、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

　　29◈★◈、基金合同生效日◈★◈：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件◈★◈，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕◈★◈，并获得中国证监会书面确认的日期 30◈★◈、基金合同终止日◈★◈：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后◈★◈，基金财产清算完毕◈★◈，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　34◈★◈、T日◈★◈：指销售机构在规定时间受理投资人申购◈★◈、赎回或其他业务申请的开放日 35◈★◈、T+n日◈★◈：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

　　36◈★◈、开放日◈★◈：指为投资人办理基金份额申购◈★◈、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时◈★◈，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购◈★◈、赎回及转换业务◈★◈，具体以届时依照法律法规发布的公告为准） 37◈★◈、开放时间◈★◈：指开放日基金接受申购◈★◈、赎回或其他交易的时间段

　　38◈★◈、最短持有期◈★◈：指本基金对每份基金份额设置五年的最短持有期◈★◈。在最短持有期到期日之前（不含当日）◈★◈，投资者不能提出赎回申请◈★◈；最短持有期期满后（含最短持有期到期日当日）投资者可以申请赎回◈★◈，因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本基金合同第十六部分的约定另行计算◈★◈。目标日期到期后◈★◈，对于自申购确认日起至目标日期持有不足5年的基金份额◈★◈，可以不再受最短持有期限制

　　39◈★◈、最短持有期起始日◈★◈：指基金合同生效日（对认购份额而言）或每份基金份额申购申请的确认日（对申购份额而言）

　　40◈★◈、最短持有期到期日◈★◈：指最短持有期起始日起五年后的对应日◈★◈，如无对应日或该对应日为非工作日◈★◈，则顺延至下一工作日◈★◈。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的◈★◈，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日◈★◈。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本基金合同第十六部分的约定另行计算

　　41◈★◈、《业务规则》◈★◈：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》◈★◈，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则◈★◈，由基金管理人和投资人共同遵守

　　44◈★◈、赎回◈★◈：指基金合同生效后◈★◈，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　45◈★◈、基金转换◈★◈：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件◈★◈，申请将其持有基金管理人管理的◈★◈、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　　46◈★◈、转托管◈★◈：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　47◈★◈、定期定额投资计划◈★◈：指投资人通过有关销售机构提出申请◈★◈，约定每期申购日◈★◈、扣款金额及扣款方式◈★◈，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

　　48◈★◈、巨额赎回◈★◈：指本基金单个开放日◈★◈，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

　　50◈★◈、基金收益◈★◈：指基金投资所得红利◈★◈、股息◈★◈、债券利息◈★◈、买卖证券价差◈★◈、银行存款利息◈★◈、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51◈★◈、基金资产总值◈★◈：指基金拥有的各类有价证券◈★◈、银行存款本息◈★◈、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　　53◈★◈、基金份额净值◈★◈：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54◈★◈、基金资产估值◈★◈：指计算评估基金资产和负债的价值◈★◈，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　55◈★◈、规定媒介◈★◈：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站◈★◈、基金托管人网站◈★◈、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

　　56◈★◈、流动性受限资产◈★◈：指由于法律法规◈★◈、监管◈★◈、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产◈★◈，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）◈★◈、停牌股票◈★◈、流通受限的新股及非公开发行股票◈★◈、资产支持证券◈★◈、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

　　57◈★◈、摆动定价机制◈★◈：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时◈★◈，通过调整基金份额净值的方式◈★◈，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购◈★◈、赎回的投资者◈★◈，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响◈★◈，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 58◈★◈、侧袋机制◈★◈：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算◈★◈，目的在于有效隔离并化解风险◈★◈，确保投资者得到公平对待◈★◈，属于流动性风险管理工具◈★◈。侧袋机制实施期间◈★◈，原有账户称为主袋账户◈★◈，专门账户称为侧袋账户 59◈★◈、特定资产◈★◈：包括◈★◈：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产◈★◈；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产◈★◈；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 60◈★◈、港股通◈★◈：指内地投资者委托内地证券公司我把数学课代表捅哭了◈★◈，经由境内证券交易所设立的证券交易服务公司◈★◈，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递）◈★◈，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

　　61◈★◈、发起式基金◈★◈：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集◈★◈、运作◈★◈，由基金管理人◈★◈、基金管理人股东◈★◈、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中具有基金经理资格者◈★◈，包括但不限于本基金的基金经理◈★◈，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

　　62◈★◈、发起资金◈★◈：指基金管理人股东资金◈★◈、基金管理人固有资金◈★◈、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金◈★◈。发起资金认购本基金的金额不低于1000万元◈★◈，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年

　　63◈★◈、发起资金提供方◈★◈：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东◈★◈、基金管理人◈★◈、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

　　64◈★◈、不可抗力◈★◈：指本基金合同当事人不能预见◈★◈、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人

　　意大利欧利盛资本资产管理股份公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A.）

　　张纳沙女士,董事长,硕士◈★◈。国籍◈★◈：中国◈★◈。历任深圳市人民政府国有资产监督管理委员会党委委员◈★◈、副主任◈★◈，深圳市龙华区委常委◈★◈、区政府党组副书记◈★◈、常务副区长等职务◈★◈。现任国信证券股份有限公司党委书记◈★◈、董事长◈★◈。自2024年4月开始担任鹏华基金管理有限公司董事长◈★◈。

　　邓召明先生,董事,经济学博士◈★◈，讲师◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任北京理工大学管理与经济学院讲师◈★◈，中国兵器工业总公司主任科员◈★◈，中国证监会处长◈★◈，南方基金管理有限公司副总裁◈★◈，现任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈、总裁◈★◈。自 2012年 12月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　杜海江先生,董事,大学本科◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任国信证券股份有限公司杭州萧然东路证券营业部电子商务部经理◈★◈、杭州保俶路证券营业部总经理助理◈★◈、浙江营销中心总经理◈★◈、浙江管理总部总经理◈★◈、杭州分公司总经理◈★◈、浙江分公司总经理◈★◈、公司总裁助理等职务◈★◈。现任国信证券股份有限公司副总裁◈★◈、财富管理与机构事业部总裁◈★◈。自2019年8月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　周中国先生,董事,会计学硕士◈★◈，高级会计师◈★◈，注册会计师◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任深圳华为技术有限公司定价中心经理助理◈★◈，国信证券股份有限公司资金财务总部业务经理◈★◈、深圳金地证券服务部财务经理◈★◈、资金财务总部高级经理◈★◈、资金财务总部总经理助理◈★◈、资金财务总部副总经理◈★◈、人力资源总部副总经理◈★◈、人力资源总部总经理等职务◈★◈。现任国信证券股份有限公司财务负责人◈★◈、资金财务总部总经理◈★◈。自 2012年 12月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　Sandro Vesprini先生,董事,工商管理学士◈★◈，国籍◈★◈：意大利◈★◈。曾任职于米兰军医院出纳部◈★◈、税务师事务所◈★◈、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队◈★◈、圣保罗 IMI资产管理 SGR企业经管部◈★◈、圣保罗财富管理企业管控部◈★◈。历任欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务管理和投资经理◈★◈、鹏华基金管理有限公司监事◈★◈。现任欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务负责人◈★◈。自2022年3月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　张元先生,独立董事,大学本科◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任新疆军区干事◈★◈、秘书◈★◈、编辑◈★◈，甘肃省委研究室干事◈★◈、副处长◈★◈、处长◈★◈、副主任◈★◈，中央金融工作委员会研究室主任◈★◈，中国银监会政策法规部（研究局）主任（局长）等职务◈★◈；2005年6月至2007年12月◈★◈，任中央国债登记结算有限责任公司董事长兼党委书记◈★◈；2007年 12月至 2010年 12月◈★◈，任中央国债登记结算有限责任公司监事长兼党委副书记◈★◈。自 2012年 12月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　高臻女士,独立董事,工商管理硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。曾任中国进出口银行副处长◈★◈，负责贷款管理和运营◈★◈，项目涉及制造业◈★◈、能源◈★◈、电信◈★◈、跨国并购◈★◈；2007年加入曼达林投资顾问有限公司◈★◈，现任曼达林投资顾问有限公司执行合伙人◈★◈。自 2012年 12月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　蒋毅刚先生,独立董事,硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任深圳大学法学院讲师◈★◈、广东君诚律师事务所主任◈★◈、上海市锦天城（深圳）律师事务所第一届管理委员会主任◈★◈，现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人◈★◈、上海市锦天城（深圳）律师事务所第四届管理委员会主任◈★◈。自2021年4月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　黄俞先生,监事会主席,管理学硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈，深圳市北融信投资发展有限公司董事长◈★◈，同方康泰产业集团有限公司主席兼执行董事◈★◈，深圳市华融泰资产管理有限公司董事长◈★◈，深圳华控赛格股份有限公司董事长◈★◈，同方股份有限公司副董事长◈★◈、总裁◈★◈。现任深圳市奥融信投资发展有限公司执行董事◈★◈，深圳市华融泰置业有限公司董事长◈★◈，国都证券股份有限公司董事◈★◈，同方康泰产业集团有限公司执行董事我把数学课代表捅哭了◈★◈、行政总裁◈★◈。自2013年11月开始担任鹏华基金管理有限公司监事会主席◈★◈。

　　陈冰女士,监事,管理学学士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任国信证券股份有限公司资金财务部会计◈★◈、上海营业部财务科副科长◈★◈、资金财务部财务科副经理◈★◈、资金财务部资金科经理◈★◈、资金财务部主任会计师兼科经理◈★◈、资金财务部总经理助理◈★◈、资金财务总部副总经理◈★◈、融资融券部总经理◈★◈、证券金融事业部总裁等职务◈★◈。现任国信证券总裁助理◈★◈、资金运营部总经理◈★◈。自2015年6月开始担任鹏华基金管理有限公司监事◈★◈。

　　宁江先生,职工监事,工商管理硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任美世（中国）有限公司大连办事处顾问◈★◈；2009年 10月加盟鹏华基金管理有限公司◈★◈，历任总裁办公室招聘培训主管◈★◈、总经理助理◈★◈、副总经理◈★◈，人力资源部副总经理◈★◈、总经理◈★◈，现任总裁助理兼人力资源部总经理◈★◈。自2022年9月开始担任鹏华基金管理有限公司监事◈★◈。

　　郝文高先生,职工监事,大专学历◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金事业部副经理◈★◈、招商基金管理有限公司基金事务部总监◈★◈；2011年 7月加盟鹏华基金管理有限公司◈★◈，现任首席运营保障官兼登记结算部总经理我把数学课代表捅哭了◈★◈。自2015年9月开始担任鹏华基金管理有限公司监事◈★◈。

　　左彬先生,职工监事,法学硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。曾任中国平安保险（集团）股份有限公司法律事务部律师◈★◈；2016年 4 月加盟鹏华基金管理有限公司◈★◈，历任监察稽核部高级合规经理◈★◈、高级合规官◈★◈、总经理助理◈★◈、首席合规专家◈★◈、副总经理◈★◈，现任监察稽核部总经理◈★◈。自2019年9月开始担任鹏华基金管理有限公司监事◈★◈。

　　邓召明先生,董事◈★◈、总裁,经济学博士◈★◈，讲师◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任北京理工大学管理与经济学院讲师◈★◈，中国兵器工业总公司主任科员◈★◈，中国证监会处长◈★◈，南方基金管理有限公司副总裁◈★◈，现任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈、总裁◈★◈。自 2012年 12月开始担任鹏华基金管理有限公司董事◈★◈。

　　高鹏先生,副总裁,经济学硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任博时基金管理有限公司监察法律部监察稽核经理◈★◈，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理◈★◈、监察稽核部总经理◈★◈、职工监事◈★◈、督察长◈★◈，自2014年12月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁◈★◈，现兼任首席信息官◈★◈。

　　高永杰先生,督察长,法学硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任中共中央办公厅秘书局干部◈★◈，中国证监会办公厅新闻处干部◈★◈、秘书处副处级秘书◈★◈、发行监管部副处长◈★◈、人事教育部副处长◈★◈、处长◈★◈，自2015年2月担任鹏华基金管理有限公司督察长◈★◈。

　　韩亚庆先生,副总裁,经济学硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任国家开发银行资金局主任科员◈★◈，全国社会保障基金理事会投资部副调研员◈★◈，南方基金管理有限公司固定收益部基金经理◈★◈、固定收益部总监◈★◈，鹏华基金管理有限公司固定收益总部总经理◈★◈。自2017年3月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁◈★◈、固定收益投资总监◈★◈。

　　梁浩先生,副总裁,经济学博士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。曾任职于信息产业部电信研究院◈★◈，从事产业政策研究工作◈★◈；历任鹏华基金管理有限公司研究员◈★◈、基金经理助理◈★◈、研究部总经理◈★◈、董事总经理（MD）◈★◈、资产配置与基金投资部总经理◈★◈，自2021年1月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁◈★◈，兼任基金经理◈★◈，自2024年4月起兼任国际业务部总经理◈★◈。

　　李伟先生,副总裁,理学硕士◈★◈。国籍◈★◈：中国◈★◈。历任中国建设银行河南省分行国际业务部科员◈★◈、融通基金管理有限公司董事会秘书◈★◈、新疆前海联合基金管理有限公司董事会秘书◈★◈，自2021年7月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁◈★◈。

　　刘嵚先生,副总裁,管理学硕士◈★◈，国籍◈★◈：中国◈★◈。历任毕马威（中国）管理顾问公司咨询顾问◈★◈，南方基金管理有限公司北京分公司副总经理◈★◈，鹏华基金管理有限公司市场发展部总经理◈★◈、北京分公司总经理◈★◈、总裁助理◈★◈、职工监事◈★◈，自2022年9月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁◈★◈，现兼任首席市场官◈★◈、机构理财部总经理◈★◈。

　　郑科先生,国籍中国,经济学硕士,20年证券从业经验◈★◈。曾任天同证券有限责任公司研究员公海赌网址官网◈★◈，上海金信证券研究所有限责任公司研究员◈★◈，上海电气集团财务有限责任公司资产管理部投资经理◈★◈，平安资产管理有限责任公司基金投资部投资经理◈★◈，嘉实基金管理有限公司资产配置体系执行总监◈★◈。2021年 11月加盟鹏华基金管理有限公司◈★◈，现担任首席资产配置官◈★◈、资产配置与基金投资部总经理/基金经理◈★◈。2023年 03月担任鹏华养老 2045混合发起式（FOF）基金经理◈★◈，2023年 03月担任鹏华养老2040五年持有期混合发起式（FOF）基金经理◈★◈，2023年09月至2024年05月担任鹏华长乐稳健养老混合发起式（FOF）基金经理◈★◈，2023年10月担任鹏华养老2050五年持有期混合发起式（FOF）基金经理◈★◈，2023年10月担任鹏华易诚积极3个月持有期混合（FOF）基金经理◈★◈，2023年12月担任鹏华易选积极3个月持有期混合（FOF）基金经理◈★◈，郑科具备基金从业资格◈★◈。

　　2023年09月至2024年05月担任鹏华长乐稳健养老混合发起式（FOF）基金经理 2023年10月担任鹏华养老2050五年持有期混合发起式（FOF）基金经理 2023年10月担任鹏华易诚积极3个月持有期混合（FOF）基金经理

　　3◈★◈、对所管理的不同基金财产分别管理◈★◈、分别记账◈★◈，进行证券投资◈★◈； 4◈★◈、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案◈★◈，及时向基金份额持有人分配收益◈★◈； 5◈★◈、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告◈★◈；

　　10◈★◈、保存基金财产管理业务活动的记录◈★◈、账册◈★◈、报表和其他相关资料◈★◈； 11◈★◈、以基金管理人名义◈★◈，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为◈★◈；

　　1◈★◈、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》◈★◈、《基金法》◈★◈、《销售办法》我把数学课代表捅哭了◈★◈、《运作办法》◈★◈、《信息披露办法》等法律法规的行为◈★◈，并承诺建立健全内部控制制度◈★◈，采取有效措施◈★◈，防止违法行为的发生◈★◈。

　　（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资◈★◈； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产◈★◈；

　　（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益◈★◈； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失◈★◈；

　　3◈★◈、基金管理人承诺加强人员管理◈★◈，强化职业操守◈★◈，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范◈★◈，诚实信用◈★◈、勤勉尽责◈★◈，不从事以下活动◈★◈：

　　（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益◈★◈； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假◈★◈；

　　（7）泄露在任职期间知悉的有关证券◈★◈、基金的商业秘密◈★◈、尚未依法公开的基金投资内容◈★◈、基金投资计划等信息◈★◈；

　　（8）除按本基金管理人制度进行基金运作投资外◈★◈，直接或间接进行其他股票投资◈★◈； （9）协助◈★◈、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易◈★◈； （10）违反证券交易所业务规则◈★◈，利用对敲◈★◈、倒仓等非法手段操纵市场价格◈★◈，扰乱市场秩序◈★◈；

　　（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券◈★◈、基金的商业秘密◈★◈，尚未依法公开的基金投资内容◈★◈、基金投资计划等信息◈★◈；

　　（1）健全性原则◈★◈：内部控制应当包括公司的各项业务◈★◈、各个部门或机构和各级人员◈★◈，并涵盖到决策◈★◈、执行◈★◈、监督◈★◈、反馈等各个环节◈★◈；

　　（3）独立性原则◈★◈：公司各机构◈★◈、部门和岗位职责应当保持相对独立我把数学课代表捅哭了◈★◈，公司基金资产◈★◈、自有资产◈★◈、其他资产的运作应当分离◈★◈；

　　（4）相互制约原则◈★◈：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明◈★◈、相互制衡◈★◈； （5）成本效益原则◈★◈：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本◈★◈，提高经济效益◈★◈，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果◈★◈。

　　（2）全面性原则◈★◈：内部控制制度应当涵盖基金管理人经营管理的各个环节◈★◈，不得留有制度上的空白或漏洞◈★◈；

　　（3）审慎性原则◈★◈：制定内部控制制度应当以审慎经营◈★◈、防范和化解风险为出发点◈★◈； （4）适时性原则◈★◈：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和基金管理人经营战略◈★◈、经营方针◈★◈、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善◈★◈。

　　（1）董事会下设合规与风险控制委员会◈★◈，主要负责制定基金管理人风险控制战略和控制政策◈★◈、协调突发重大风险等事项◈★◈；

　　（2）公司督察长负责对基金管理人各业务环节合法合规运作进行监督检查◈★◈，组织◈★◈、指导基金管理人内部监察稽核工作◈★◈，并可向董事会和中国证监会直接报告◈★◈； （3）公司经营管理层◈★◈、督察长◈★◈、监察稽核部◈★◈、公司各部门总经理定期召开会议对各类风险予以充分的评估和防范◈★◈，对业务过程中潜在和存在的风险进行通报◈★◈、讨论◈★◈，并及时采取防范和控制措施◈★◈；

　　（4）监察稽核部负责对业务的合法合规性进行审查◈★◈，并强化内部检查制度◈★◈，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况◈★◈，促使公司各项经营管理活动的规范运行◈★◈； （5）风控管理部对基金全生命周期投资管理进行监控◈★◈，针对投资标的◈★◈、基金及基金管理人整体层面进行多维度风险分析◈★◈；

　　（6）业务部门◈★◈：对本部门业务范围内的业务风险负有管控和及时报告的义务◈★◈； （7）员工◈★◈：依照公司“全面风险管理◈★◈、全员风险控制”的理念◈★◈，公司每个员工均负有一线风险控制职责◈★◈，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中◈★◈，并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告◈★◈、反馈的义务◈★◈。

　　（1）公司通过不断健全法人治理结构◈★◈，充分发挥独立董事和监事会的监督职能◈★◈，力争从源头上杜绝不正当关联交易◈★◈、利益输送和内部人控制现象的发生◈★◈，保护投资人利益和公司合法权益◈★◈；

　　（2）管理层牢固树立了内控优先的风险管理理念◈★◈，并着力培养全体员工的风险防范意识◈★◈，营造浓厚的风险管理文化氛围◈★◈，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度◈★◈，使风险意识贯穿到公司各个部门◈★◈、各个岗位和各个环节◈★◈；

　　（3）公司依据自身经营特点建立了包括岗位自控◈★◈、相关部门和岗位之间相互监督制衡◈★◈、督察长和监察稽核部监督的◈★◈、权责统一◈★◈、严密有效的三道内控防线）建立并不断完善内部控制体系及内部控制制度◈★◈：自成立来◈★◈，公司不断完善内控组织架构◈★◈、控制程序◈★◈、控制措施以及控制职责◈★◈，建立健全内部控制体系◈★◈。通过不断地对内部控制制度进行修订和更新◈★◈，公司的内部控制制度不断走向完善◈★◈；

　　（5）建立健全各项管理制度和业务规章◈★◈：公司建立了包括投资管理制度◈★◈、基金会计制度◈★◈、信息披露制度◈★◈、监察稽核制度◈★◈、信息技术管理制度◈★◈、公司财务制度等基本管理制度以及包括岗位设置◈★◈、岗位职责◈★◈、操作流程手册在内的业务流程◈★◈、规章等◈★◈，从基本管理制度和业务流程上进行风险控制◈★◈；

　　（6）建立了岗位分离◈★◈、相互制衡的内控机制◈★◈：公司在岗位设置上采取了严格的分离制度◈★◈，实现了基金投资与交易◈★◈、交易与清算◈★◈、公司会计与基金会计等业务岗位的分离制度◈★◈，形成了不同岗位之间的相互制衡机制◈★◈，从岗位设置上减少和防范操作及操守风险◈★◈； （7）建立健全了岗位责任制◈★◈：公司通过健全岗位责任制使每位员工都能明确自己的岗位职责和风险管理责任◈★◈；

　　（8）构建风险管理系统◈★◈：公司通过建立风险评估◈★◈、预警◈★◈、报告◈★◈、控制以及监督程序◈★◈，并经过适当的控制流程◈★◈，定期或实时对风险进行评估◈★◈、预警◈★◈、监督◈★◈，从而识别◈★◈、评估和预警与公司管理及基金运作有关的风险◈★◈，通过明晰的报告渠道◈★◈，对风险问题进行层层监督◈★◈、管理◈★◈、控制◈★◈，使部门和管理层即时把握风险状况并及时◈★◈、快速作出风险控制决策◈★◈； （9）建立自动化监督控制系统◈★◈：公司启用了恒生交易系统以及自行开发的投资指标监控系统等计算机辅助控制系统◈★◈，对投资比例限制◈★◈、“禁止买入股票名单”◈★◈、交叉交易等方面进行电子化控制◈★◈，有效地防止了运作风险和操守风险◈★◈；

　　（10）不断强化投资纪律◈★◈，严格实施股票库制度◈★◈：公司不断强化投资纪律◈★◈，加强集体决策机制◈★◈，各基金的行业配置比例◈★◈、基金经理个股授权◈★◈、基准仓位等由投资决策委员会决定◈★◈。同时◈★◈，公司建立了严格的股票库制度◈★◈、禁止和限制投资股票制度◈★◈，并由研究小组负责维护◈★◈，所有股票投资必须完全从股票库中选择◈★◈。公司还建立了契约风险评估制度◈★◈，定期对各基金遵守基金合同的情况进行评估◈★◈，防范契约风险◈★◈。

　　（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制的披露线）本基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度◈★◈。

　　招商银行成立于1987年4月8日◈★◈，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行◈★◈，总行设在深圳◈★◈。自成立以来◈★◈，招商银行先后进行了三次增资扩股◈★◈，并于2002年3月成功地发行了15亿A股◈★◈，4月9日在上交所挂牌（股票代码◈★◈：600036）◈★◈，是国内第一家采用国际会计标准上市的公司◈★◈。2006年9月又成功发行了22亿H股◈★◈，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码◈★◈：3968）◈★◈，10月5日行使H股超额配售◈★◈，共发行了24.2亿H股◈★◈。截至2024年9月30日◈★◈，本集团总资产116,547.63亿元人民币◈★◈，高级法下资本充足率18.67%◈★◈，权重法下资本充足率15.33%◈★◈。

　　2002年8月◈★◈，招商银行成立基金托管部◈★◈；2005年8月◈★◈，经报中国证监会同意◈★◈，更名为资产托管部◈★◈，现下设基金券商团队◈★◈、银保信托团队◈★◈、养老金团队◈★◈、业务管理团队◈★◈、产品研发团队◈★◈、风险管理团队◈★◈、系统与数据团队◈★◈、项目支持团队◈★◈、运营管理团队◈★◈、基金外包业务团队10个职能团队◈★◈，现有员工249人◈★◈。2002年11月◈★◈，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格◈★◈，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行◈★◈；2003年 4月◈★◈，正式办理基金托管业务◈★◈。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行之一◈★◈，拥有证券投资基金托管资格◈★◈、基本养老保险基金托管机构资格◈★◈、受托投资管理托管业务托管资格◈★◈、保险资金托管业务资格◈★◈、企业年金基金托管业务资格◈★◈、合格境外机构投资者托管（QFII）资格◈★◈、合格境内机构投资者托管（QDII）资格◈★◈、私募基金业务外包服务资格◈★◈、存托凭证试点存托业务等业务资格◈★◈。

　　招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专业能力和创新精神◈★◈，推出“招商银行托管+”服务品牌◈★◈，以“践行价值银行战略◈★◈，致力于成为服务更佳◈★◈、科技更强◈★◈、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引◈★◈，以“值得信赖的专家◈★◈、贴心服务的管家◈★◈、让价值持续增加◈★◈、客户的体验更佳”的“4+目标”◈★◈，以创新的“服务产品化”为方法论◈★◈，全方位助力资管机构实现可持续的高质量发展◈★◈。招商银行资产托管围绕资管全场景◈★◈，打造了“如风运营”“大观投研”“见微数据”三个服务子品牌◈★◈，不断创新托管系统◈★◈、服务和产品◈★◈：在业内率先推出“网上托管银行系统”◈★◈、托管业务综合系统和“6S”托管服务标准◈★◈，首家发布私募基金绩效分析报告◈★◈，开办国内首个托管银行网站◈★◈，推出国内首个托管大数据平台◈★◈，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划◈★◈、第一只 FOF◈★◈、第一只信托资金计划◈★◈、第一只股权私募基金◈★◈、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账◈★◈、第一只境外银行QDII基金◈★◈、第一只红利 ETF基金◈★◈、第一只“1+N”基金专户理财◈★◈、第一家大小非解禁资产◈★◈、第一单 TOT保管◈★◈，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变◈★◈，得到了同业认可◈★◈。

　　招商银行资产托管业务持续稳健发展◈★◈，社会影响力不断提升,近年来获得业内各类奖项荣誉◈★◈。2016年 5月 “托管通”荣获《银行家》2016中国金融创新 “十佳金融产品创新奖”◈★◈； 6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”◈★◈，成为国内唯一获得该奖项的托管银行◈★◈；7月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”◈★◈、《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”◈★◈。2017年5月荣获《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”◈★◈；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”◈★◈；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”◈★◈。2018年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖◈★◈；同月◈★◈，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖◈★◈，以及中央金融团工委◈★◈、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖◈★◈；3月荣获《中国基金报》 “最佳基金托管银行”奖◈★◈；5月荣获国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”◈★◈；12月荣获 2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”◈★◈、“20年最值得信赖托管银行”奖◈★◈。2019年 3月荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖◈★◈；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖◈★◈；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖◈★◈。2020年 1月◈★◈，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项◈★◈；6月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖◈★◈；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019年度最佳基金托管银行”奖◈★◈。2021年1月◈★◈，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项◈★◈；同月荣获 2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项◈★◈；2021年 10月◈★◈，《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”◈★◈；2021年 12月◈★◈，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”◈★◈；2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构◈★◈、估值业务杰出机构”奖项◈★◈；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行”三项大奖◈★◈；12月荣获《证券时报》“2022年度杰出资产托管银行天玑奖”◈★◈；2023年 1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022年度优秀资产托管机构”◈★◈、银行间市场清算所股份有限公司“2022年度优秀托管机构”◈★◈、全国银行间同业拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项大奖◈★◈；2023年 4月◈★◈，荣获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创新奖”◈★◈；2023年9月◈★◈，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”◈★◈；2023年 12月◈★◈，荣获《东方财富风云榜》“2023年度托管银行风云奖”◈★◈。2024年1月◈★◈，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2023年度优秀资产托管机构”◈★◈、“2023年度估值业务杰出机构”◈★◈、“2023年度债市领军机构”◈★◈、“2023年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖◈★◈；2024年2月◈★◈，荣获泰康养老保险股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴”奖◈★◈。2024年 4月◈★◈，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20周年特别评选“优秀ETF托管人””奖◈★◈。2024年6月◈★◈，荣获上海清算所“2023年度优秀托管机构”奖◈★◈。2024年 8月◈★◈，在《21世纪经济报道》主办的2024资产管理年会暨十七届 21世纪【金贝】资产管理竞争力研究案例发布盛典上◈★◈，“招商银行托管+”荣获“2024卓越影响力品牌”奖项◈★◈；2024年 9月◈★◈，在 2024财联社中国金融业“拓扑奖”评选中◈★◈，荣获银行业务类奖项“2024年资产托管银行‘拓扑奖’”◈★◈。

　　缪建民先生◈★◈，本行董事长◈★◈、非执行董事◈★◈，2020年 9月起担任本行董事◈★◈、董事长◈★◈。中央财经大学经济学博士◈★◈，高级经济师◈★◈。中国共产党第十九届◈★◈、二十届中央委员会候补委员◈★◈。

　　招商局集团有限公司董事长◈★◈。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长◈★◈、总裁◈★◈，中国人民保险 集团股份有限公司副董事长◈★◈、总裁◈★◈、董事长◈★◈，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长◈★◈，中国人保资产管理有限公司董事长◈★◈，中国人民健康保险股份有限公司董事长◈★◈，中国人民保险（香港）有限公司董事长◈★◈，人保资本投资管理有限公司董事长◈★◈，中国人民养老保险有限责任公司董事长◈★◈，中国人民人寿保险股份有限公司董事长◈★◈。

　　王良先生◈★◈，本行党委书记◈★◈、执行董事◈★◈、行长◈★◈。中国人民大学经济学硕士◈★◈，高级经济师◈★◈。1995年 6月加入本行◈★◈，历任本行北京分行行长助理◈★◈、副行长◈★◈、行长◈★◈，2012年 6月起历任本行行长助理◈★◈、副行长◈★◈、常务副行长◈★◈，2022年 4月 18日起全面主持本行工作◈★◈，2022年 5月 19日起任本行党委书记◈★◈，2022年 6月 15日起任本行行长◈★◈。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表◈★◈、招银国际金融控股有限公司董事长◈★◈、招银国际金融有限公司董事长◈★◈、招商永隆银行董事长◈★◈、招联消费金融有限公司副董事长◈★◈、招商局金融控股有限公司董事◈★◈、中国支付清算协会副会长◈★◈、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任◈★◈、中国金融会计学会第六届常务理事◈★◈、广东省第十四届人大代表◈★◈。

　　王颖女士◈★◈，本行副行长◈★◈，南京大学政治经济学专业硕士◈★◈，经济师◈★◈。王颖女士 1997年 1月加入本行◈★◈，历任本行北京分行行长助理◈★◈、副行长◈★◈，天津分行行长◈★◈，深圳分行行长◈★◈，本行行长助理◈★◈。2023年 11月起任本行副行长◈★◈。

　　孙乐女士◈★◈，招商银行资产托管部总经理◈★◈，硕士研究生毕业◈★◈，2001年 8月加入招商银行至今◈★◈，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理◈★◈、经理◈★◈、信贷管理部总经理助理◈★◈、副总经理◈★◈、总经理◈★◈、公司银行部总经理◈★◈、中小企业金融部总经理◈★◈、投行与金融市场部总经理◈★◈；无锡分行行长助理◈★◈、副行长◈★◈；南京分行副行长◈★◈，具有20余年银行从业经验◈★◈，在风险管理◈★◈、信贷管理◈★◈、公司金融◈★◈、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务经验◈★◈。

　　招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度◈★◈，坚持守法经营◈★◈、规范运作的经营理念◈★◈；形成科学合理的决策机制◈★◈、执行机制和监督机制◈★◈，防范和化解经营风险◈★◈，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全◈★◈；建立有利于查错防弊◈★◈、堵塞漏洞◈★◈、消除隐患◈★◈，保证业务稳健运行的风险控制制度◈★◈，确保托管业务信息真实◈★◈、准确◈★◈、完整◈★◈、及时◈★◈；确保内控机制◈★◈、体制的不断改进和各项业务制度◈★◈、流程的不断完善◈★◈。

　　一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制◈★◈；总行风险管理部◈★◈、法律合规部◈★◈、审计部独立对资产托管业务进行评估监督◈★◈，并提出内控提升管理建议◈★◈。

　　二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队◈★◈，负责部门内部风险预防和控制◈★◈，及时发现内部控制缺陷◈★◈，提出整改方案◈★◈，跟踪整改情况◈★◈，并直接向部门总经理室报告◈★◈。

　　三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时◈★◈，遵循内控制衡原则◈★◈，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制◈★◈。

　　（1）全面性原则◈★◈。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节◈★◈、覆盖所有团队和岗位◈★◈，并由全部人员参与◈★◈。

　　（2）审慎性原则◈★◈。托管组织体系的构成◈★◈、内部管理制度的建立均以防范风险◈★◈、审慎经营为出发点◈★◈，体现“内控优先”的要求◈★◈。

　　（3）独立性原则◈★◈。招商银行资产托管部各团队◈★◈、各岗位职责保持相对独立◈★◈，不同托管资产之间◈★◈、托管资产和自有资产之间相互分离◈★◈。内部控制的检查◈★◈、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门◈★◈。

　　（4）有效性原则◈★◈。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性◈★◈、内部控制执行的有效性◈★◈。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险◈★◈，且设计的风险应对措施适当◈★◈。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行◈★◈。

　　（5）适应性原则◈★◈。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要◈★◈，并能够随着托管业务经营战略◈★◈、经营方针◈★◈、经营理念等内部环境的变化和国家法律◈★◈、法规◈★◈、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善◈★◈。

　　（6）防火墙原则◈★◈。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离◈★◈，办公网和业务网物理分离◈★◈，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离◈★◈，以达到风险防范的目的◈★◈。

　　（8）制衡性原则◈★◈。内部控制能够实现在托管组织体系◈★◈、机构设置◈★◈、权责分配及业务流程等方面相互制约◈★◈、相互监督我把数学课代表捅哭了◈★◈，同时兼顾运营效率◈★◈。

　　（1）完善的制度建设◈★◈。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理◈★◈、产品受理◈★◈、会计核算◈★◈、资金清算◈★◈、岗位管理◈★◈、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度◈★◈，建立了三层制度体系◈★◈，即◈★◈：基本规定◈★◈、业务管理办法和业务操作规程◈★◈。制度结构层次清晰◈★◈、管理要求明确◈★◈，满足风险管理全覆盖的要求◈★◈，保证资产托管业务科学化◈★◈、制度化◈★◈、规范化运作◈★◈。

　　（2）业务信息风险控制◈★◈。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施◈★◈，采用加密◈★◈、直连方式传输数据◈★◈，数据执行异地实时备份◈★◈，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问◈★◈。

　　（3）客户资料风险控制◈★◈。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料严格保密◈★◈，除法律法规和其他有关规定◈★◈、监管机构及审计要求外◈★◈，不向任何机构◈★◈、部门或个人泄露◈★◈。

　　（4）信息技术系统风险控制◈★◈。招商银行对信息技术系统机房◈★◈、权限管理实行双人双岗双责◈★◈，电脑机房 24小时值班并设置门禁◈★◈，所有电脑设置密码及相应权限◈★◈。业务网和办公网◈★◈、托管业务网与全行业务网双分离制度◈★◈，与外部业务机构实行防火墙保护◈★◈，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等◈★◈，保证信息技术系统的安全◈★◈。

　　（5）人力资源控制◈★◈。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训◈★◈、激励机制◈★◈、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制◈★◈，有效地进行人力资源管理◈★◈。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同◈★◈、托管协议的约定◈★◈，对基金投资范围公海赌网址官网◈★◈、投资比例◈★◈、投资组合等情况的合法性◈★◈、合规性进行监督和核查◈★◈。

　　在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中◈★◈，基金托管人对基金管理人发送的投资指令◈★◈、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督◈★◈，对违反法律法规◈★◈、基金合同的指令拒绝执行◈★◈，并立即通知基金管理人◈★◈。

　　基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律◈★◈、行政法规和其他有关规定◈★◈，或者违反基金合同约定◈★◈，及时以书面形式通知基金管理人进行整改◈★◈，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限◈★◈。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正◈★◈。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的◈★◈，基金托管人应报告中国证监会◈★◈。

　　基金管理人可根据有关法律法规要求◈★◈，根据实情◈★◈，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构◈★◈，并在基金管理人网站公示◈★◈。

　　本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规◈★◈，以及基金合同的规定◈★◈，经中国证监会2022年6月28日证监许可[2022]1390号文准予募集注册◈★◈。

　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者◈★◈、机构投资者◈★◈、合格境外投资者◈★◈、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人◈★◈。

　　本基金对每份基金份额设置五年的最短持有期◈★◈。对于每份基金份额◈★◈，最短持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）◈★◈；最短持有期到期日指该基金份额最短持有期起始日起五年后的对应日◈★◈。如无此对应在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日）◈★◈，基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请◈★◈；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日）◈★◈，基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请◈★◈。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回业务的◈★◈，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日◈★◈。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本基金合同第十六部分的约定另行计算◈★◈。

　　本基金属于目标日期基金◈★◈，目标日期设定为2040年12月31日◈★◈。目标日期到期后◈★◈，即2041年1月1日（含）开始◈★◈，对于自申购确认日起至目标日期持有不足5年的基金份额◈★◈，可以不再受最短持有期限制◈★◈，即自达到目标日期后可赎回◈★◈。目标日期到期后◈★◈，本基金转为开放式基金中基金（FOF）◈★◈，不再设置最短持有期限◈★◈，基金名称调整为“鹏华增弘混合型基金中基金（FOF）”◈★◈，具体详见届时公告◈★◈，法律法规另有规定时◈★◈，从其规定◈★◈。

　　在不违反法律法规规定◈★◈、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下◈★◈，根据基金实际运作情况◈★◈，在履行适当程序后◈★◈，基金管理人经与基金托管人协商一致◈★◈，可以增加本基金新的基金份额类别或者停止现有基金份额类别的销售等◈★◈，此项调整无需召开基金份额持有人大会◈★◈，但须报中国证监会备案并公告◈★◈。

　　基金合同生效之日起三年后的对应日◈★◈，若基金资产净值低于 2亿元◈★◈，基金合同自动终止◈★◈，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限◈★◈。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化◈★◈，上述终止规定被取消◈★◈、更改或补充◈★◈，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行◈★◈，不需要召开基金份额持有人大会◈★◈。

　　《基金合同》生效满三年后继续存续的◈★◈，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的◈★◈，基金管理人应当在定期报告中予以披露◈★◈；连续 50个工作日出现前述情形的◈★◈，基金合同终止◈★◈，不需召开基金份额持有人大会审议◈★◈。

　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行◈★◈。具体的销售机构将由基金管理人在招募说人网站公示◈★◈。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回◈★◈。

　　若基金管理人或其指定的销售机构开通电话◈★◈、传真或网上等交易方式◈★◈，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回◈★◈，具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告◈★◈。

　　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回◈★◈，具体办理时间为上海证券交易所◈★◈、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时◈★◈，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购◈★◈、赎回及转换业务◈★◈，具体以届时依照法律法规发布的公告为准）◈★◈，但基金管理人根据法律法规◈★◈、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购◈★◈、赎回时除外◈★◈。

　　基金合同生效后◈★◈，若出现新的证券交易市场◈★◈、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况◈★◈，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整◈★◈，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告◈★◈。

　　基金管理人自认购份额的最短持有期到期日之日起（含当日）开始办理赎回◈★◈，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定◈★◈。对于每份基金份额◈★◈，仅在最短持有期到期日后（含当日）◈★◈，基金份额持有人可就该基金份额提出赎回申请◈★◈。如果投资人多次申购本基金◈★◈，则其持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同◈★◈。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本基金合同第十六部分的约定另行计算◈★◈。

　　目标日期到期后◈★◈，对于自申购确认日起至目标日期持有不足 5年的基金份额◈★◈，可以不再受最短持有期限制◈★◈，且本基金转为开放式基金中基金（FOF）◈★◈，不再设置最短持有期◈★◈，投资者可以赎回基金份额◈★◈。

　　在确定申购或赎回开始时间后◈★◈，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购或赎回的开始时间◈★◈。

　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购◈★◈、赎回或者转换◈★◈。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购◈★◈、赎回或转换申请且登记机构确认接受的◈★◈，其基金份额申购◈★◈、赎回价格为下一开放日基金份额申购◈★◈、赎回的价格◈★◈。

　　1◈★◈、“未知价”原则◈★◈，即申购◈★◈、赎回价格以申请日的基金份额净值为基准进行计算◈★◈； 2◈★◈、“金额申购◈★◈、份额赎回”原则◈★◈，即申购以金额申请◈★◈，赎回以份额申请◈★◈； 3◈★◈、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销◈★◈； 4◈★◈、赎回遵循“先进先出”原则◈★◈，即按照投资人认购◈★◈、申购的先后次序进行顺序赎回◈★◈； 5◈★◈、办理申购◈★◈、赎回业务时◈★◈，应当遵循基金份额持有人利益优先原则我把数学课代表捅哭了◈★◈，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待◈★◈。

　　基金管理人可在法律法规允许的情况下◈★◈，对上述原则进行调整◈★◈。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告◈★◈。

　　投资人申购基金份额时◈★◈，必须全额交付申购款项◈★◈，投资人交付申购款项◈★◈，申购成立◈★◈；基金份额登记机构确认基金份额时◈★◈，申购生效◈★◈。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立◈★◈，申购款项将退回投资人账户◈★◈，基金管理人不承担由此产生的利息损失◈★◈。

　　基金份额持有人递交赎回申请◈★◈，赎回成立◈★◈；基金份额登记机构确认赎回时◈★◈，赎回生效◈★◈。投资者赎回申请生效后◈★◈，基金管理人将在 T＋10日（包括该日）内支付赎回款项◈★◈。在发生巨额赎回时◈★◈，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理◈★◈。

　　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）◈★◈，在正常情况下◈★◈，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认◈★◈。T日提交的有效申请◈★◈，投资人可在 T+4日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况◈★◈。若申购不成功◈★◈，则申购款项退还给投资人◈★◈。

　　基金销售机构对申购◈★◈、赎回申请的受理并不代表申请一定成功◈★◈，而仅代表销售机构确实接收到申请◈★◈。申购◈★◈、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准◈★◈。对于申请的确认情况◈★◈，投资人应及时查询并妥善行使合法权利◈★◈。

　　基金管理人在不违反法律法规的前提下◈★◈，可对上述程序规则进行调整◈★◈。基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告◈★◈。

　　1◈★◈、本基金对单个基金份额持有人不设置最高申购金额限制◈★◈。但单一投资者（基金管理人◈★◈、基金管理人高级管理人员或基金经理等出资认购的基金份额除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）◈★◈。

　　2◈★◈、投资人通过销售机构申购本基金◈★◈，单笔最低申购金额为1元◈★◈，各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的◈★◈，以各销售机构的业务规定为准◈★◈。通过基金管理人直销中心申购本基金◈★◈，首次最低申购金额为 100万元◈★◈，追加申购单笔最低金额为 1万元◈★◈，但根据法律法规或基金管理人的要求无法通过网上直销渠道申购的不受前述限制◈★◈。本基金直销中心单笔申购最低金额与申购级差限制可由基金管理人酌情调整◈★◈。

　　3◈★◈、投资人赎回本基金份额时◈★◈，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回◈★◈，赎回时单笔最低赎回基金份额为 1份◈★◈；账户最低余额为 1份基金份额◈★◈，若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足 1份时◈★◈，该笔赎回业务应包括账户内全部基金份额◈★◈，否则◈★◈，剩余部分的基金份额将被强制赎回◈★◈。

　　4◈★◈、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时◈★◈，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限◈★◈、拒绝大额申购◈★◈、暂停基金申购等措施◈★◈，切实保护存量基金份额持有人的合法权益◈★◈。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要◈★◈，可采取上述措施对基金规模予以控制◈★◈。具体见基金管理人相关公告◈★◈。

　　5◈★◈、基金管理人可以根据市场情况◈★◈，在法律法规允许的情况下◈★◈，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制◈★◈。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告◈★◈。

　　1◈★◈、本基金份额净值的计算◈★◈，保留到小数点后4位◈★◈，小数点后第5位四舍五入◈★◈，由此产生的收益或损失由基金财产承担◈★◈。T日的基金份额净值在 T+2日内计算◈★◈，并在 T+3日内公告◈★◈。遇特殊情况◈★◈，经履行适当程序◈★◈，可以适当延迟计算或公告◈★◈。

　　养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等◈★◈，包括但不限于全国社会保障基金◈★◈、可以投资基金的地方社会保险基金◈★◈、企业年金单一计划以及集合计划◈★◈、商业养老保险组合◈★◈。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型◈★◈，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围◈★◈。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人◈★◈。

　　通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户适用下表特定申购费率◈★◈，其他投资人申购本基金的适用下表一般申购费率◈★◈：

　　本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取◈★◈。投资人在一天之内如果有多笔申购◈★◈，适用费率按单笔分别计算◈★◈。

　　目标日期到期后◈★◈，本基金转型为“鹏华增弘混合型基金中基金（FOF）”◈★◈，转型前后申购费率不变◈★◈。

　　（1）若投资者选择申购本基金◈★◈，其申购金额包括申购费用和净申购金额◈★◈。其中◈★◈： 当申购费用适用比例费率时◈★◈，申购份额的计算方法如下◈★◈：

　　例如◈★◈：某投资人（非养老金客户）投资 5万元申购本基金◈★◈，对应费率为 1.2%◈★◈，假设申购当日基金份额净值为1.5055元◈★◈，则可得到的申购份额为◈★◈：

　　即◈★◈：投资人投资 5 万元申购本基金◈★◈，假设申购当日基金份额净值为 1.5055元◈★◈，则其可得到基金份额32,817.74份◈★◈。

　　（2）申购的有效份额单位为份◈★◈，上述计算结果均按四舍五入方法◈★◈，保留到小数点后两位◈★◈，由此产生的收益或损失由基金财产承担◈★◈。

　　本基金对于单笔认/申购的基金份额设置五年的最短持有期◈★◈。最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请◈★◈，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请◈★◈，赎回时不收取赎回费◈★◈。

　　本基金自 2041年 1月1日（含）起转型为“鹏华增弘混合型基金中基金（FOF）”◈★◈，投资者可在开放日申请赎回该基金◈★◈。基金份额持有人在本基金转型前确认的基金份额◈★◈，不再设置最短持有期◈★◈，根据实际持有期限计算赎回费◈★◈。赎回费率如下表所示◈★◈：

　　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担◈★◈，在基金份额持有人赎回基金份额时收取◈★◈。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产◈★◈；对持续持有期不少于 30日但少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产◈★◈；对持续持有期不少于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产◈★◈。上述未纳入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费◈★◈。

　　赎回金额单位为元◈★◈，计算结果均按四舍五入方法◈★◈，保留到小数点后两位◈★◈，由此产生的收益或损失由基金财产承担◈★◈。

　　例如◈★◈：某投资人赎回本基金 1万份基金份额◈★◈，持有时间为五年◈★◈，不收取赎回费◈★◈，假设赎回当日基金份额净值是1.0685元◈★◈，则其可得到的赎回金额为◈★◈：

　　即◈★◈：投资人赎回本基金 1万份基金份额持有期限为五年公海赌网址官网◈★◈，假设赎回当日本基金份额净值是1.0685元◈★◈，则其可得到的净赎回金额为10,685.00元◈★◈。

　　6◈★◈、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式◈★◈，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告◈★◈。

　　7◈★◈、当本基金发生大额申购或赎回情形时◈★◈，基金管理人可以采用摆动定价机制◈★◈，以确保基金估值的公平性◈★◈。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门◈★◈、自律规则的规定我把数学课代表捅哭了◈★◈。

　　8◈★◈、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划◈★◈，针对投资人开展基金促销活动◈★◈。在基金促销活动期间◈★◈，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率◈★◈。

　　发生下列情况时◈★◈，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请◈★◈： 1◈★◈、因不可抗力导致基金无法正常运作◈★◈。

　　3◈★◈、证券交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停◈★◈，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值◈★◈。

　　5◈★◈、基金资产规模过大◈★◈，使基金管理人无法找到合适的投资品种◈★◈，或其他可能对基金业绩产生负面影响◈★◈，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形◈★◈。

　　6◈★◈、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时◈★◈，经与基金托管人协商确认后◈★◈，基金管理人应当暂停接受基金申购申请◈★◈。

　　7◈★◈、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管理人◈★◈、基金管理人高级管理人员或基金经理等出资认购的基金份额除外）持有基金份额的比例达到或者超过50%◈★◈，或者变相规避50%集中度的情形◈★◈。

　　发生上述第 1◈★◈、2◈★◈、3◈★◈、5◈★◈、6◈★◈、8◈★◈、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时◈★◈，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告◈★◈。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的◈★◈，被拒绝的申购款项将退还给投资人◈★◈。在暂停申购的情况消除时◈★◈，基金管理人应及时恢复申购业务的办理◈★◈。

　　发生下列情形时◈★◈，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项◈★◈： 1◈★◈、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项◈★◈。

　　2◈★◈、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时◈★◈，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项◈★◈。

　　3◈★◈、证券交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停◈★◈，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值◈★◈。

　　5◈★◈、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时◈★◈，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请◈★◈。

　　6◈★◈、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时◈★◈，经与基金托管人协商确认后◈★◈，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请◈★◈。

　　发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时◈★◈，基金管理人应在当日报中国证监会备案◈★◈，已确认的赎回申请◈★◈，基金管理人应足额支付◈★◈；如暂时不能足额支付◈★◈，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人◈★◈，未支付部分可延期支付◈★◈。若出现上述第 4项所述情形◈★◈，按基金合同的相关条款处理◈★◈。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销◈★◈。在暂停赎回的情况消除时◈★◈，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告◈★◈。

　　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%◈★◈，即认为是发生了巨额赎回◈★◈。

　　（2）部分延期赎回◈★◈：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时◈★◈，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下◈★◈，可对其余赎回申请延期办理◈★◈。对于当日的赎回申请◈★◈，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例◈★◈，确定当日受理的赎回份额◈★◈；对于未能赎回部分◈★◈，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回◈★◈。选择延期赎回的◈★◈，将自动转入下一个开放日继续赎回◈★◈，直到全部赎回为止◈★◈；选择取消赎回的◈★◈，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销◈★◈。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理◈★◈，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额◈★◈，以此类推◈★◈，直到全部赎回为止◈★◈。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择◈★◈，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理◈★◈。

　　（3）若基金发生巨额赎回◈★◈，在当日存在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 10%以上的赎回申请（“大额赎回申请人”）的情形下◈★◈，基金管理人可以延期办理赎回申请◈★◈。对其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）和大额赎回申请人 10%以内的赎回申请在当日根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式办理◈★◈，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人超过 10%的赎回申请按比例确认◈★◈。对当日未予确认的赎回申请进行延期办理◈★◈。对于未能赎回部分◈★◈，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回◈★◈。选择取消赎回的◈★◈，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销◈★◈；选择延期赎回的◈★◈，当日未获受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请一并处理◈★◈，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额◈★◈，以此类推◈★◈。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择◈★◈，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理◈★◈。（未完）